这天，东莞企石支行营业厅迎来了一位“愁眉不展”的女客户，客户进入网点后一直低头看着手机，一副心事重重的样子。大堂经理发现这名客户的“不同寻常”后，马上接待了解客户的业务需求。
心急险被骗，细心识端倪
“您好，欢迎光临建行，请问要办理什么业务呢？”大堂经理询问到。“你好，我这几天在一个叫“简易”的APP平台上申请了一个贷款，贷款显示已经审批通过了，但我却一直没有收到款项。后面接到一个银保监的工作人员打来的电话让我转账5万元保证金到这个账户去解除冻结，你能教我怎么转这个保证金吗？”听到这里，大堂经理顿时提高了警惕，他现场并没有立即为客户办理，而是把客户引导到一旁的会客室，在安抚客户情绪的同时，进一步了解客户转账的原因和收款方信息。
通过几轮问话，大堂经理了解到，原来客户陈女士最近因急需资金周转，在网上申请了一笔贷款，客服人员告知陈女士这笔贷款已经审批通过了，但是由于陈女士输入户名有误，导致贷款额度没法正常导入她的账户，现在她的资金已被银保监会冻结需要第二次认证，随后陈女士便接到了自称是银保监工作人员的电话，电话那头，“银保监”的工作人员要求陈女士，如果想要贷款顺利发放，必须先转账一笔5万元的“保证金”去申请解除资金冻结，待贷款资金成功解冻后，5万元保证金会原路返回陈女士账户。听到这里，大堂经理听到这里，心里已经有“底”了。
里应外合防“套路”
大堂经理进一步询问客户以获取更多信息，“这个信息您能给我看看吗，平台是在哪里告诉您的账户被银保监会冻结呢？这个平台的工作人员您认识吗？”大堂经理问。“工作人员通过QQ和我联系的，这个是我提现出现问题的界面，这是工作人员发过来的银保监提示要第二次认证的界面。”客户回答道。
接过客户递过来的手机，大堂经理看着客户的手机聊天记录、“资金提现界面”和有关“银保监会冻结和认证”信息，确认了这就是一起电信诈骗！大堂经理立即与网点渠运副行长报告，渠运副行长了解情况后第一时间做了报警处理，同时与大堂经理一同协助客户打印银行卡交易明细，并向客户逐一分析诈骗“套路”。
没多久，民警赶来营业厅，帮助陈女士“复盘”诈骗过程，经过一番沟通和分析，陈女士这才明白所谓的“借贷平台”和“银保监工作人员”压根都不存在，全是诈骗分子的“角色扮演”……
“网络贷款无须抵押，快速放款”、“低息贷款，当天下款”、“先付贷款利息后放”这些可能都是骗局，一旦提交申请后，骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由，要求申请人先向指定账户转账或存款。
版权声明：本文图片和内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送联系客服 举报，一经查实，本站将立刻删除，请注明出处：https://www.4kpp.com/29425.html
